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Le référent handicap, joignable à referent@enfpi.fr.
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Programme de formation · Crédit, IOBSP
IOBSP Niveau 2 vers le Niveau 1
- Formation ouverte et à distance (FOAD)
- Sessions permanentes
- Permet l'inscription ORIAS en niveau 1
Durée
40 h
Volume pédagogique réglementaire.
Rythme
Sessions permanentes
Vous entrez quand vous le décidez.
Tarif
Sur devis
Non soumis à la TVA, le prix affiché est le prix payé.
Sanction
Livret de formation
Justificatif de capacité professionnelle de niveau 1.
Une formation réglementée
Ce que vous saurez faire à l’issue du parcours.
- 01
Compléter une capacité de niveau 2 par la formation exigée pour accéder au niveau 1 et au statut de courtier.
- 02
Actualiser le cadre juridique de l'intermédiation et les obligations propres au courtier, dont l'analyse objective du marché.
- 03
Réviser les quatre domaines spécialisés, crédit immobilier, crédit à la consommation, regroupement de crédits et services de paiement, au niveau exigé du niveau 1.
- 04
Obtenir le livret de formation présenté à l'ORIAS, daté de moins de trois ans au moment de la demande.
- Public concerné
- Intermédiaires justifiant de la capacité professionnelle de niveau 2 et d'au moins un an d'exercice effectif, qui souhaitent accéder au niveau 1, ainsi que leurs personnels dans la même situation.
- Prérequis
- Aucun diplôme exigé. Sont attendus la maîtrise du français, un ordinateur avec un navigateur à jour, une connexion internet haut débit et l'usage courant d'internet.
- Délai d’accès
- 48 heures ouvrées en moyenne entre la réception de l'accord et l'activation du compte. Entrées et sorties permanentes, aucune session à attendre.
- Modalités d’accès
-
- Demande de devis depuis le site, par téléphone ou par courriel.
- Entretien ou échange par courriel de positionnement, pour vérifier l'adéquation du parcours à votre situation.
- Envoi de la convention ou du contrat de formation, à retourner signé.
- Ouverture de vos accès à la plateforme dès réception de l'accord.
Le programme étant fixé par un texte réglementaire, le parcours n’est pas individualisé : l’échange confirme votre choix ou vous oriente vers un autre parcours. Ses conclusions sont conservées à votre dossier.
- Lieu
- Formation individuelle et entièrement à distance, sans regroupement ni horaire imposé. Une session en présentiel peut être organisée sur demande.
Accessibilité
Le parcours s’adapte.
Dites-nous ce dont vous avez besoin.
Toute situation particulière est étudiée avant l’entrée en formation.
Ce qui peut être aménagé l’est, et ce qui ne peut pas l’être vous est dit.
Ce qui s’adapte
Le rythme, la durée d’accès à la plateforme, le temps accordé aux évaluations et l’accompagnement du tuteur.
Les supports
Les contenus existent sous plusieurs formes : écrit, audio et vidéo. Vous suivez le parcours par celle qui vous convient.
Quand le dire
Dès l’inscription ou à tout moment du parcours, en lien avec l’AGEFIPH et Cap emploi.
La formation se déroulant intégralement à distance, aucune contrainte d’accès aux locaux ne s’applique : l’ENFPI ne reçoit pas de public, ses locaux n’étant pas un établissement recevant du public.
Le programme · 5 modules
Un parcours découpé module par module.
Répartition fixée par l'article 2 de l'arrêté du 18 juillet 2022, ligne des formations suivies dans les cas spécifiques. Les modules sont indissociables : la validation de l'ensemble conditionne la délivrance du livret.
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Module général Le module général 12 h
Cadre de l'intermédiation, catégories d'intermédiaires et conditions d'exercice, connaissances générales du crédit, garanties, assurance emprunteur, règles de bonne conduite, contrôles et sanctions.
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Module 1 Crédit à la consommation et crédit de trésorerie 6 h
Régime des articles L. 312-1 et suivants du Code de la consommation, information précontractuelle, rétractation, TAEG, évaluation de la solvabilité et montage de dossier.
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Module 2 Regroupement de crédits 6 h
Régime des articles L. 314-10 et suivants du Code de la consommation, qualification de l'opération, information du candidat, montage et analyse du gain réel.
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Module 3 Les services de paiement 4 h
Cadre issu de la directive DSP 2, typologie des services, droits de la clientèle et traitement des incidents.
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Module 4 Le crédit immobilier 12 h
Régime des articles L. 313-1 et suivants du Code de la consommation issu de la directive 2014/17/UE, information de l'emprunteur, garanties, assurance et montage complet d'un dossier.
Comment cela se passe
Une formation à distance et accompagnée.
- Livres numériques au format PDF et présentations, complétés par des vidéos, des fiches techniques et des études de cas. Les supports sont téléchargeables.
- Un quiz d'entraînement à correction immédiate à la fin de chaque module, en accès illimité.
- Un tableau de bord qui centralise la progression, les résultats et le temps passé.
- Un encadrement à trois voix, du lundi au samedi de 9 h à 20 h : un tuteur pédagogique dédié, un référent administratif et un référent technique.
- Une veille réglementaire permanente. Toute évolution des textes est intégrée au parcours dès sa publication.
Modalités d’évaluation
- Un test de positionnement à l'entrée, qui mesure le niveau de départ et sert de référence à l'évaluation des acquis.
- Un quiz de validation à l'issue de chaque module, dont les questions alimentent le QCM récapitulatif du parcours.
- Un QCM récapitulatif final, réussi à partir de 70 % de bonnes réponses, seuil fixé par l'article 6 de l'arrêté du 18 juillet 2022. Il se repasse autant de fois que nécessaire, sans frais supplémentaires.
- Les heures de connexion sont enregistrées. Le relevé est communiqué sur simple demande pour justifier de la réalité de l'action de formation.
Sanction de la formation
L'ENFPI délivre le livret de formation complémentaire, accompagné des résultats du contrôle des compétences. Il est présenté à l'ORIAS avec les justificatifs d'expérience. Attention au délai : la formation doit avoir été suivie au cours des trois années précédant la demande d'immatriculation. Cette formation n'ouvre aucune équivalence avec une autre habilitation.
Cadre réglementaire
L'article R. 519-8, II, 2° du Code monétaire et financier ouvre au professionnel qui détient déjà le niveau de compétence de l'article R. 519-9 une voie vers le niveau 1. Elle suppose trois éléments cumulés : ce niveau de compétence, une expérience professionnelle d'au moins un an dans des fonctions liées à la réalisation d'opérations de banque ou de services de paiement, et une formation professionnelle de quarante heures suivie au cours des trois années précédant l'immatriculation. Aucun des trois ne suffit seul, et le délai de trois ans court : une attestation plus ancienne ne sera pas retenue par l'ORIAS.
Suite et débouchés
- L'actualisation annuelle DCI, sept heures par année civile, obligatoire dès l'exercice.
- La capacité IAS pour ajouter l'intermédiation en assurance.
Contacts
ENFPI, 14 avenue de l'Opéra, 75001 Paris.
01 86 95 09 24
contact@enfpi.fr
- Référent pédagogique et handicap : Joignable à referent@enfpi.fr
Les formations ORIAS ne sont pas éligibles au CPF.
TVA non applicable, article 261-4-4°-a du Code général des impôts.
Votre situation mérite une réponse précise.
Dites-nous votre statut et votre échéance. Nous répondons avec le parcours qui la couvre, sa durée et son tarif.
Pour aller au texte
Les sources et nos publications.
Les adresses officielles renvoient au texte en vigueur, jamais à un commentaire. Vous pouvez vérifier par vous-même ce que cette page avance.
Textes et autorités 4
- Arrêté du 18 juillet 2022 portant approbation des programmes de formation des IOBSP Son article 2 fixe le tableau des durées par module, et son article 6 le seuil de réussite de 70 %.
- Code monétaire et financier, article R. 519-8 Fixe les voies d'accès à la capacité professionnelle de niveau 1.
- Code monétaire et financier, article L. 519-1 Définit l'intermédiation en opérations de banque et en services de paiement.
- Registre unique des intermédiaires Le registre auquel le livret de formation ouvre l'inscription.
À lire sur le site 4
- Ressource S'immatriculer à l'ORIAS, mode d'emploi Les pièces à réunir, l'ordre des démarches, les délais et les erreurs qui font rejeter un dossier.
- Ressource Choisir son association professionnelle Adhésion obligatoire, rôle réel de l'association, critères de choix et ce qu'elle contrôle chez ses membres.
- Dossier Dispenses par diplôme, ce que votre diplôme vous évite vraiment Un Bac+3 peut vous dispenser de la formation initiale. Mais les critères ne sont pas les mêmes en crédit, en assurance et en conseil financier, et un intitulé flatteur ne suffit jamais.
- Dossier Le devoir de conseil à l'épreuve du terrain Ce que les contrôles reprochent le plus souvent, et comment le formaliser sans alourdir chaque rendez-vous.