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Le référent handicap, joignable à referent@enfpi.fr.
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Programme de formation · Crédit, IOBSP
Crédit immobilier
- Formation ouverte et à distance (FOAD)
- Sessions permanentes
- Module spécialisé du programme approuvé
Durée
40 h
Volume pédagogique réglementaire.
Rythme
Sessions permanentes
Vous entrez quand vous le décidez.
Tarif
Sur devis
Non soumis à la TVA, le prix affiché est le prix payé.
Sanction
Attestation de fin de formation
Remise à l’issue du parcours.
Une formation réglementée
Ce que vous saurez faire à l’issue du parcours.
- 01
Situer le crédit immobilier dans son environnement : marché, taux d'usure, prêts réglementés et aidés, intervenants.
- 02
Appliquer le régime des articles L. 313-1 et suivants du Code de la consommation issu de la directive 2014/17/UE : offre de prêt, délai de réflexion, TAEG, remboursement anticipé.
- 03
Remettre la fiche d'information standardisée européenne, évaluer rigoureusement la solvabilité et fournir les explications adaptées.
- 04
Conseiller l'emprunteur sur les garanties et l'assurance emprunteur, y compris le droit à la délégation.
- 05
Construire un plan de financement conforme aux recommandations du Haut Conseil de stabilité financière et présenter le dossier aux partenaires bancaires.
- 06
Traiter des dossiers types : primo-accédant, investisseur locatif, risque aggravé de santé, renégociation.
- Public concerné
- Intermédiaires en opérations de banque et professionnels du crédit qui souhaitent acquérir ou étendre leur compétence au crédit immobilier, ainsi que leurs collaborateurs.
- Prérequis
- Aucun diplôme exigé. Sont attendus la maîtrise du français, un ordinateur avec un navigateur à jour, une connexion internet haut débit et l'usage courant d'internet.
- Délai d’accès
- 48 heures ouvrées en moyenne entre la réception de l'accord et l'activation du compte. Entrées et sorties permanentes, aucune session à attendre.
- Modalités d’accès
-
- Demande de devis depuis le site, par téléphone ou par courriel.
- Entretien ou échange par courriel de positionnement, pour vérifier l'adéquation du parcours à votre situation.
- Envoi de la convention ou du contrat de formation, à retourner signé.
- Ouverture de vos accès à la plateforme dès réception de l'accord.
Le programme étant fixé par un texte réglementaire, le parcours n’est pas individualisé : l’échange confirme votre choix ou vous oriente vers un autre parcours. Ses conclusions sont conservées à votre dossier.
- Lieu
- Formation individuelle et entièrement à distance, sans regroupement ni horaire imposé. Une session en présentiel peut être organisée sur demande.
Accessibilité
Le parcours s’adapte.
Dites-nous ce dont vous avez besoin.
Toute situation particulière est étudiée avant l’entrée en formation.
Ce qui peut être aménagé l’est, et ce qui ne peut pas l’être vous est dit.
Ce qui s’adapte
Le rythme, la durée d’accès à la plateforme, le temps accordé aux évaluations et l’accompagnement du tuteur.
Les supports
Les contenus existent sous plusieurs formes : écrit, audio et vidéo. Vous suivez le parcours par celle qui vous convient.
Quand le dire
Dès l’inscription ou à tout moment du parcours, en lien avec l’AGEFIPH et Cap emploi.
La formation se déroulant intégralement à distance, aucune contrainte d’accès aux locaux ne s’applique : l’ENFPI ne reçoit pas de public, ses locaux n’étant pas un établissement recevant du public.
Le programme · 1 modules
Un parcours découpé module par module.
Ce parcours reprend sans le modifier le module spécialisé du programme approuvé par l'arrêté du 18 juillet 2022, tel qu'il figure au programme de la capacité professionnelle de niveau 1. Il ne délivre pas à lui seul cette capacité, qui suppose les 150 heures du programme complet.
-
M4 Module spécialisé n° 4, le crédit immobilier 40 h
Le plus long module du programme. Environnement du crédit immobilier, intervenants du marché, régime issu de la directive sur le crédit immobilier, information de l'emprunteur et montage complet d'un dossier.
Programme pédagogique
- 01
L'environnement du crédit immobilier 7 h
Marché du financement de l'habitat, conjoncture, politique monétaire et taux d'usure, prêts réglementés et aidés.
- 02
Les intervenants du marché 7 h
Établissements prêteurs, courtiers, notaires, agents immobiliers, organismes de cautionnement, assureurs, rôle et responsabilité de chacun.
- 03
Le crédit immobilier 7 h
Régime des articles L. 313-1 et suivants du Code de la consommation issu de la directive 2014/17/UE, offre de prêt et délai de réflexion de dix jours, TAEG, prêts à taux fixe, variable, in fine, prêt relais, remboursement anticipé.
- 04
L'information de l'emprunteur 7 h
Fiche d'information standardisée européenne, évaluation rigoureuse de la solvabilité, explications adaptées, mise en garde, information sur l'assurance emprunteur et le droit à la délégation.
- 05
La constitution d'un dossier 7 h
Pièces justificatives, plan de financement, apport et frais, analyse du reste à vivre et du taux d'endettement, recommandation du HCSF, garanties et assurance, présentation aux partenaires bancaires.
- 06
Étude détaillée de plusieurs dossiers 5 h
Cas pratiques : primo-accédant, investisseur locatif, dossier avec risque aggravé de santé, renégociation et rachat de prêt.
- 01
Comment cela se passe
Une formation à distance et accompagnée.
- Livres numériques au format PDF et présentations, complétés par des vidéos, des fiches techniques et des études de cas. Les supports sont téléchargeables.
- Un quiz d'entraînement à correction immédiate à la fin de chaque chapitre, en accès illimité.
- Un tableau de bord qui centralise la progression, les résultats et le temps passé.
- Un encadrement à trois voix, du lundi au samedi de 9 h à 20 h : un tuteur pédagogique dédié, un référent administratif et un référent technique.
- Une veille réglementaire permanente. Toute évolution des textes est intégrée au parcours dès sa publication.
Modalités d’évaluation
- Un test de positionnement à l'entrée, qui mesure le niveau de départ et sert de référence à l'évaluation des acquis.
- Un quiz de validation à l'issue de chaque chapitre, dont les questions alimentent le QCM récapitulatif du parcours.
- Un QCM récapitulatif final, réussi à partir de 70 % de bonnes réponses, seuil fixé par l'article 6 de l'arrêté du 18 juillet 2022. Il se repasse autant de fois que nécessaire, sans frais supplémentaires.
- Les heures de connexion sont enregistrées. Le relevé est communiqué sur simple demande pour justifier de la réalité de l'action de formation.
Sanction de la formation
L'ENFPI délivre une attestation de fin de formation mentionnant les objectifs, le contenu suivi, sa durée et les résultats de l'évaluation. Elle ne vaut pas capacité professionnelle de niveau 1 : celle-ci suppose l'accomplissement des 150 heures du programme complet, sanctionné par le livret de formation présenté à l'ORIAS. Cette formation n'ouvre aucune équivalence avec une autre habilitation.
Cadre réglementaire
Le crédit immobilier est le quatrième module spécialisé du programme approuvé par l'arrêté du 18 juillet 2022, d'une durée de 40 heures. C'est le plus long du programme. Il se suit ici comme un parcours autonome, pour acquérir ou actualiser cette compétence particulière indépendamment du parcours complet de capacité professionnelle.
Suite et débouchés
- Le parcours complet IOBSP Niveau 1, 150 heures, qui ouvre la capacité professionnelle et l'inscription à l'ORIAS.
- L'actualisation annuelle DCI, sept heures par année civile, obligatoire dès l'exercice.
Contacts
ENFPI, 14 avenue de l'Opéra, 75001 Paris.
01 86 95 09 24
contact@enfpi.fr
- Référent pédagogique et handicap : Joignable à referent@enfpi.fr
Les formations ORIAS ne sont pas éligibles au CPF.
TVA non applicable, article 261-4-4°-a du Code général des impôts.
Votre situation mérite une réponse précise.
Dites-nous votre statut et votre échéance. Nous répondons avec le parcours qui la couvre, sa durée et son tarif.
Pour aller au texte
Les sources et nos publications.
Les adresses officielles renvoient au texte en vigueur, jamais à un commentaire. Vous pouvez vérifier par vous-même ce que cette page avance.
Textes et autorités 3
- Arrêté du 18 juillet 2022 portant approbation des programmes de formation des IOBSP Approuve le programme dont ce module spécialisé fait partie, et fixe à 70 % le seuil de réussite du contrôle des compétences.
- Code monétaire et financier, article R. 519-8 Fixe à 150 heures la formation professionnelle qui ouvre la capacité de niveau 1, dont ce module est une partie.
- Registre unique des intermédiaires Le registre auquel la capacité professionnelle ouvre l'inscription.
À lire sur le site 2
- Ressource S'immatriculer à l'ORIAS, mode d'emploi Les pièces à réunir, l'ordre des démarches, les délais et les erreurs qui font rejeter un dossier.
- Dossier Le devoir de conseil à l'épreuve du terrain Ce que les contrôles reprochent le plus souvent, et comment le formaliser sans alourdir chaque rendez-vous.