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Le référent handicap, joignable à referent@enfpi.fr.
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Programme de formation · Crédit, IOBSP
IOBSP Complémentaire à l'expérience
- Formation ouverte et à distance (FOAD)
- Sessions permanentes
- Permet l'inscription ORIAS avec l'expérience
Durée
40 h
Volume pédagogique réglementaire.
Rythme
Sessions permanentes
Vous entrez quand vous le décidez.
Tarif
Sur devis
Non soumis à la TVA, le prix affiché est le prix payé.
Sanction
Livret de formation
Justificatif de capacité professionnelle de niveau 1.
Une formation réglementée
Ce que vous saurez faire à l’issue du parcours.
- 01
Compléter une expérience professionnelle acquise dans le secteur bancaire ou financier par la formation exigée pour accéder à la capacité de niveau 1.
- 02
Maîtriser le cadre juridique de l'intermédiation, les catégories d'intermédiaires et les obligations attachées à chacune.
- 03
Distinguer les régimes du crédit à la consommation, du regroupement de crédits, des services de paiement et du crédit immobilier, et appliquer à chacun ses règles propres.
- 04
Appliquer les règles de bonne conduite, la vigilance LCB-FT et le dispositif de contrôle et de sanction de l'ACPR.
- 05
Obtenir le livret de formation présenté à l'ORIAS lors de la demande d'immatriculation.
- Public concerné
- Professionnels justifiant d'un an d'expérience dans des fonctions liées à la réalisation d'opérations de banque ou de services de paiement, acquis au cours des trois années précédant l'immatriculation, et qui doivent compléter cette expérience par une formation pour accéder à la capacité professionnelle.
- Prérequis
- Aucun diplôme exigé. Sont attendus la maîtrise du français, un ordinateur avec un navigateur à jour, une connexion internet haut débit et l'usage courant d'internet.
- Délai d’accès
- 48 heures ouvrées en moyenne entre la réception de l'accord et l'activation du compte. Entrées et sorties permanentes, aucune session à attendre.
- Modalités d’accès
-
- Demande de devis depuis le site, par téléphone ou par courriel.
- Entretien ou échange par courriel de positionnement, pour vérifier l'adéquation du parcours à votre situation.
- Envoi de la convention ou du contrat de formation, à retourner signé.
- Ouverture de vos accès à la plateforme dès réception de l'accord.
Le programme étant fixé par un texte réglementaire, le parcours n’est pas individualisé : l’échange confirme votre choix ou vous oriente vers un autre parcours. Ses conclusions sont conservées à votre dossier.
- Lieu
- Formation individuelle et entièrement à distance, sans regroupement ni horaire imposé. Une session en présentiel peut être organisée sur demande.
Accessibilité
Le parcours s’adapte.
Dites-nous ce dont vous avez besoin.
Toute situation particulière est étudiée avant l’entrée en formation.
Ce qui peut être aménagé l’est, et ce qui ne peut pas l’être vous est dit.
Ce qui s’adapte
Le rythme, la durée d’accès à la plateforme, le temps accordé aux évaluations et l’accompagnement du tuteur.
Les supports
Les contenus existent sous plusieurs formes : écrit, audio et vidéo. Vous suivez le parcours par celle qui vous convient.
Quand le dire
Dès l’inscription ou à tout moment du parcours, en lien avec l’AGEFIPH et Cap emploi.
La formation se déroulant intégralement à distance, aucune contrainte d’accès aux locaux ne s’applique : l’ENFPI ne reçoit pas de public, ses locaux n’étant pas un établissement recevant du public.
Le programme · 5 modules
Un parcours découpé module par module.
Le parcours reprend les cinq blocs du livret de formation remis à l'issue du stage. Ils sont indissociables : la validation de l'ensemble conditionne la délivrance du livret présenté à l'ORIAS.
-
Tronc commun Module général 12 h
Six séances : savoirs généraux, connaissances générales du crédit, notions générales sur les garanties, notions générales sur les assurances emprunteurs, règles de bonne conduite, contrôles et sanctions.
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Module 1 Crédit à la consommation et crédit de trésorerie 6 h
Cinq séances : environnement du crédit de trésorerie et à la consommation, crédit à la consommation, diligences et information de l'emprunteur, préparation d'un dossier, étude détaillée de plusieurs dossiers.
-
Module 2 Regroupement de crédits 6 h
Cinq séances : environnement du regroupement, régime de l'opération, diligences et information du candidat, dossier de regroupement, étude détaillée de plusieurs dossiers.
-
Module 3 Les services de paiement 4 h
Cinq séances : environnement des services de paiement, les différents services, droits de la clientèle, préparation d'un dossier, étude détaillée de plusieurs dossiers.
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Module 4 Le crédit immobilier 12 h
Six séances : environnement du crédit immobilier, intervenants du marché, régime du crédit immobilier, diligences et explications dues à l'emprunteur, constitution d'un dossier, étude détaillée de plusieurs dossiers.
Comment cela se passe
Une formation à distance et accompagnée.
- Livres numériques au format PDF et présentations, complétés par des vidéos, des fiches techniques et des études de cas. Les supports sont téléchargeables.
- Un quiz d'entraînement à correction immédiate à la fin de chaque module, en accès illimité.
- Un tableau de bord qui centralise la progression, les résultats et le temps passé.
- Un encadrement à trois voix, du lundi au samedi de 9 h à 20 h : un tuteur pédagogique dédié, un référent administratif et un référent technique.
- Une veille réglementaire permanente. Toute évolution des textes est intégrée au parcours dès sa publication.
Modalités d’évaluation
- Un test de positionnement à l'entrée, qui mesure le niveau de départ et sert de référence à l'évaluation des acquis.
- Un quiz de validation à l'issue de chaque module, dont les questions alimentent le QCM récapitulatif du parcours.
- Un QCM récapitulatif final, réussi à partir de 70 % de bonnes réponses, seuil fixé par l'article 6 de l'arrêté du 18 juillet 2022. Il se repasse autant de fois que nécessaire, sans frais supplémentaires.
- Les heures de connexion sont enregistrées. Le relevé est communiqué sur simple demande pour justifier de la réalité de l'action de formation.
Sanction de la formation
L'ENFPI délivre le livret de formation IOBSP complémentaire, accompagné des résultats du contrôle des connaissances. C'est ce livret qui est présenté à l'ORIAS lors de la demande d'immatriculation. Il ne dispense pas des autres conditions d'accès à la profession, notamment l'honorabilité, l'assurance de responsabilité civile professionnelle et la justification de l'expérience exigée. Cette formation n'ouvre aucune équivalence avec une autre habilitation.
Cadre réglementaire
L'article R. 519-8 du Code monétaire et financier ouvre trois voies à la capacité professionnelle de niveau 1 : le diplôme, la formation de 150 heures, ou l'expérience. La troisième suppose un an d'expérience dans des fonctions liées à la réalisation d'opérations de banque ou de services de paiement, acquis au cours des trois années précédant l'immatriculation, cumulé à une formation professionnelle de quarante heures suivie dans ces mêmes trois ans. C'est cette formation. Les deux éléments vont ensemble : l'expérience seule ne suffit pas, les quarante heures seules non plus.
Suite et débouchés
- L'actualisation annuelle DCI, sept heures par année civile, obligatoire dès l'exercice.
- La capacité IAS pour ajouter l'intermédiation en assurance.
Contacts
ENFPI, 14 avenue de l'Opéra, 75001 Paris.
01 86 95 09 24
contact@enfpi.fr
- Référent pédagogique et handicap : Joignable à referent@enfpi.fr
Les formations ORIAS ne sont pas éligibles au CPF.
TVA non applicable, article 261-4-4°-a du Code général des impôts.
Votre situation mérite une réponse précise.
Dites-nous votre statut et votre échéance. Nous répondons avec le parcours qui la couvre, sa durée et son tarif.
Pour aller au texte
Les sources et nos publications.
Les adresses officielles renvoient au texte en vigueur, jamais à un commentaire. Vous pouvez vérifier par vous-même ce que cette page avance.
Textes et autorités 3
- Arrêté du 18 juillet 2022 portant approbation des programmes de formation des IOBSP Approuve le programme suivi et fixe à 70 % le seuil de réussite du contrôle des compétences.
- Code monétaire et financier, article R. 519-8 Fixe les trois voies d'accès à la capacité professionnelle de niveau 1.
- Registre unique des intermédiaires Le registre auquel la capacité professionnelle ouvre l'inscription.
À lire sur le site 3
- Ressource S'immatriculer à l'ORIAS, mode d'emploi Les pièces à réunir, l'ordre des démarches, les délais et les erreurs qui font rejeter un dossier.
- Dossier Dispenses par diplôme, ce que votre diplôme vous évite vraiment Un Bac+3 peut vous dispenser de la formation initiale. Mais les critères ne sont pas les mêmes en crédit, en assurance et en conseil financier, et un intitulé flatteur ne suffit jamais.
- Dossier Le devoir de conseil à l'épreuve du terrain Ce que les contrôles reprochent le plus souvent, et comment le formaliser sans alourdir chaque rendez-vous.