Votre interlocuteur
Le référent handicap, joignable à referent@enfpi.fr.
Retour à Crédit, IOBSP
Programme de formation · Crédit, IOBSP
Crédits aux professionnels
- Formation ouverte et à distance (FOAD)
- Sessions permanentes
- Compétence métier, hors capacité professionnelle
Durée
40 h
Volume pédagogique réglementaire.
Rythme
Sessions permanentes
Vous entrez quand vous le décidez.
Tarif
Sur devis
Non soumis à la TVA, le prix affiché est le prix payé.
Sanction
Attestation de fin de formation
Remise à l’issue du parcours.
Une formation réglementée
Ce que vous saurez faire à l’issue du parcours.
- 01
Maîtriser l'environnement du financement des professionnels et les formes juridiques d'exploitation.
- 02
Conduire une analyse financière complète, du bilan au compte de résultat, et en tirer une décision de financement.
- 03
Apprécier l'endettement du dirigeant et la cohérence de sa situation patrimoniale.
- 04
Construire la solution de financement adaptée, garanties comprises, et formaliser le conseil.
- 05
Structurer, argumenter et défendre un dossier devant les partenaires bancaires.
- Public concerné
- Intermédiaires en opérations de banque et chargés d'affaires dont le financement des professionnels constitue une part significative de l'activité, ainsi que leurs collaborateurs.
- Prérequis
- Aucun diplôme exigé. Sont attendus la maîtrise du français, un ordinateur avec un navigateur à jour, une connexion internet haut débit et l'usage courant d'internet.
- Délai d’accès
- 48 heures ouvrées en moyenne entre la réception de l'accord et l'activation du compte. Entrées et sorties permanentes, aucune session à attendre.
- Modalités d’accès
-
- Demande de devis depuis le site, par téléphone ou par courriel.
- Entretien ou échange par courriel de positionnement, pour vérifier l'adéquation du parcours à votre situation.
- Envoi de la convention ou du contrat de formation, à retourner signé.
- Ouverture de vos accès à la plateforme dès réception de l'accord.
Le programme étant fixé par un texte réglementaire, le parcours n’est pas individualisé : l’échange confirme votre choix ou vous oriente vers un autre parcours. Ses conclusions sont conservées à votre dossier.
- Lieu
- Formation individuelle et entièrement à distance, sans regroupement ni horaire imposé. Une session en présentiel peut être organisée sur demande.
Accessibilité
Le parcours s’adapte.
Dites-nous ce dont vous avez besoin.
Toute situation particulière est étudiée avant l’entrée en formation.
Ce qui peut être aménagé l’est, et ce qui ne peut pas l’être vous est dit.
Ce qui s’adapte
Le rythme, la durée d’accès à la plateforme, le temps accordé aux évaluations et l’accompagnement du tuteur.
Les supports
Les contenus existent sous plusieurs formes : écrit, audio et vidéo. Vous suivez le parcours par celle qui vous convient.
Quand le dire
Dès l’inscription ou à tout moment du parcours, en lien avec l’AGEFIPH et Cap emploi.
La formation se déroulant intégralement à distance, aucune contrainte d’accès aux locaux ne s’applique : l’ENFPI ne reçoit pas de public, ses locaux n’étant pas un établissement recevant du public.
Le programme · 3 modules
Un parcours découpé module par module.
Le parcours reprend le programme de l'attestation de formation en service, en trois parties et neuf modules. C'est le même programme que le parcours de vingt heures, traité en profondeur.
-
Partie 1 Le chargé d'affaires et ses clients professionnels 14 h
Programme pédagogique
- 01
L'environnement bancaire en crédits professionnels
Acteurs, produits et circuits du financement des professionnels.
- 02
La découverte du client professionnel
Recueil du besoin, compréhension de l'activité et de son cycle d'exploitation.
- 03
Les différentes formes juridiques d'exploitation
Entreprise individuelle, sociétés commerciales, sociétés civiles, professions libérales et incidences sur le financement.
- 01
-
Partie 2 L'analyse financière 13 h
Programme pédagogique
- 01
Le bilan et ses indicateurs financiers
Lecture du bilan, fonds de roulement, besoin en fonds de roulement, trésorerie nette.
- 02
Le compte de résultat et ses indicateurs
Soldes intermédiaires de gestion, capacité d'autofinancement, rentabilité.
- 03
L'endettement du dirigeant et la connaissance client
Endettement personnel et professionnel, cautions, patrimoine, cohérence d'ensemble.
- 01
-
Partie 3 Le dossier de financement 13 h
Programme pédagogique
- 01
L'accompagnement d'un client professionnel
Cadrage du projet, pièces à réunir, calendrier de l'opération.
- 02
La détermination des solutions de financement
Crédit d'investissement, crédit-bail, financement du cycle d'exploitation, garanties et conseil en crédit.
- 03
Le dossier de financement
Structure du dossier, argumentaire, présentation aux partenaires bancaires et suivi de la décision.
- 01
Comment cela se passe
Une formation à distance et accompagnée.
- Livres numériques au format PDF et présentations, complétés par des vidéos, des fiches techniques et des études de cas. Les supports sont téléchargeables.
- Un quiz d'entraînement à correction immédiate à la fin de chaque module, en accès illimité.
- Un tableau de bord qui centralise la progression, les résultats et le temps passé.
- Un encadrement à trois voix, du lundi au samedi de 9 h à 20 h : un tuteur pédagogique dédié, un référent administratif et un référent technique.
- Une veille réglementaire permanente. Toute évolution des textes est intégrée au parcours dès sa publication.
Modalités d’évaluation
- Un test de positionnement à l'entrée, qui mesure le niveau de départ et sert de référence à l'évaluation des acquis.
- Un quiz de validation à l'issue de chaque module, dont les questions alimentent le QCM récapitulatif du parcours.
- Un QCM récapitulatif final, réussi à partir de 70 % de bonnes réponses. Il se repasse autant de fois que nécessaire, sans frais supplémentaires.
- Les heures de connexion sont enregistrées. Le relevé est communiqué sur simple demande pour justifier de la réalité de l'action de formation.
Sanction de la formation
L'ENFPI délivre une attestation de fin de formation mentionnant les objectifs, le contenu suivi, sa durée et les résultats de l'évaluation. Elle ne vaut pas capacité professionnelle. Cette formation n'ouvre aucune équivalence avec une autre habilitation.
Cadre réglementaire
Ce parcours n'ouvre aucune capacité professionnelle : il porte une compétence métier, celle du financement des professionnels, traitée en quarante heures. Il s'adresse aux intermédiaires déjà immatriculés qui font du crédit professionnel une part significative de leur activité, et il peut être retenu au titre de la formation continue prévue à l'article R. 519-11-3 du Code monétaire et financier.
Suite et débouchés
- Le parcours complet IOBSP Niveau 1, 150 heures, si vous n'êtes pas encore immatriculé.
- L'option Crédits professionnels de l'actualisation annuelle DCI, deux heures.
Contacts
ENFPI, 14 avenue de l'Opéra, 75001 Paris.
01 86 95 09 24
contact@enfpi.fr
- Référent pédagogique et handicap : Joignable à referent@enfpi.fr
Les formations ORIAS ne sont pas éligibles au CPF.
TVA non applicable, article 261-4-4°-a du Code général des impôts.
Votre situation mérite une réponse précise.
Dites-nous votre statut et votre échéance. Nous répondons avec le parcours qui la couvre, sa durée et son tarif.
Pour aller au texte
Les sources et nos publications.
Les adresses officielles renvoient au texte en vigueur, jamais à un commentaire. Vous pouvez vérifier par vous-même ce que cette page avance.
Textes et autorités 3
- Code monétaire et financier, article L. 519-1 Définit l'intermédiation en opérations de banque et en services de paiement.
- Code monétaire et financier, article R. 519-11-3 Fonde l'obligation de formation continue, dont ce parcours peut relever selon l'activité exercée.
- Registre unique des intermédiaires Le registre des intermédiaires en opérations de banque.
À lire sur le site 2
- Ressource S'immatriculer à l'ORIAS, mode d'emploi Les pièces à réunir, l'ordre des démarches, les délais et les erreurs qui font rejeter un dossier.
- Dossier Le devoir de conseil à l'épreuve du terrain Ce que les contrôles reprochent le plus souvent, et comment le formaliser sans alourdir chaque rendez-vous.