Votre interlocuteur
Le référent handicap, joignable à referent@enfpi.fr.
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Programme de formation · Conformité LCB-FT
LCB-FT Parcours DirigeantFormation et mise en place du dispositif.
- Formation ouverte et à distance (FOAD)
- Sessions permanentes
- Obligation de formation LCB-FT, et responsabilité du dirigeant sur l'organisation du dispositif
Durée
9 h
Volume pédagogique réglementaire.
Rythme
Sessions permanentes
Vous entrez quand vous le décidez.
Tarif
Sur devis
Non soumis à la TVA, le prix affiché est le prix payé.
Sanction
Attestation nominative
Elle mentionne le parcours de sept heures et le Module Dirigeant.
Une formation réglementée
Ce que vous saurez faire à l’issue du parcours.
- 01
Atteindre les objectifs du parcours métier de sept heures, composé selon les métiers réellement exercés.
- 02
Établir la classification des risques de sa propre structure, toutes activités confondues.
- 03
Rédiger ou adapter les procédures internes et organiser le contrôle interne exigés par l'article L. 561-32 du Code monétaire et financier.
- 04
Désigner le déclarant et le correspondant TRACFIN, et construire le circuit interne d'alerte jusqu'à la transmission par ERMES.
- 05
Organiser la formation du personnel et tenir le registre exigé par l'article D. 561-38-1-1, conservé cinq ans après la fin des fonctions.
- 06
Identifier les responsabilités et les sanctions encourues par l'entité comme par le dirigeant, et préparer un contrôle.
- Public concerné
- Gérants et dirigeants d'une structure assujettie au titre de l'article L. 561-2 du Code monétaire et financier, quel que soit le métier exercé. Les responsables conformité et les déclarants TRACFIN qui ne sont pas gérants suivent le Module Dirigeant, en complément de leur parcours de sept heures.
- Prérequis
- Aucun diplôme exigé. Sont attendus la maîtrise du français, un ordinateur avec un navigateur à jour, une connexion internet haut débit et l'usage courant d'internet.
- Délai d’accès
- 48 heures ouvrées en moyenne entre la réception de l'accord et l'activation du compte. Entrées et sorties permanentes, aucune session à attendre.
- Modalités d’accès
-
- Demande de devis depuis le site, par téléphone ou par courriel.
- Entretien ou échange par courriel de positionnement, pour vérifier l'adéquation du parcours à votre situation.
- Envoi de la convention ou du contrat de formation, à retourner signé.
- Ouverture de vos accès à la plateforme dès réception de l'accord.
Le programme étant fixé par un texte réglementaire, le parcours n’est pas individualisé : l’échange confirme votre choix ou vous oriente vers un autre parcours. Ses conclusions sont conservées à votre dossier.
- Lieu
- Formation individuelle et entièrement à distance, sans regroupement ni horaire imposé. Une session en présentiel peut être organisée sur demande.
Accessibilité
Le parcours s’adapte.
Dites-nous ce dont vous avez besoin.
Toute situation particulière est étudiée avant l’entrée en formation.
Ce qui peut être aménagé l’est, et ce qui ne peut pas l’être vous est dit.
Ce qui s’adapte
Le rythme, la durée d’accès à la plateforme, le temps accordé aux évaluations et l’accompagnement du tuteur.
Les supports
Les contenus existent sous plusieurs formes : écrit, audio et vidéo. Vous suivez le parcours par celle qui vous convient.
Quand le dire
Dès l’inscription ou à tout moment du parcours, en lien avec l’AGEFIPH et Cap emploi.
La formation se déroulant intégralement à distance, aucune contrainte d’accès aux locaux ne s’applique : l’ENFPI ne reçoit pas de public, ses locaux n’étant pas un établissement recevant du public.
Le programme · 2 modules
Un parcours découpé module par module.
Le gérant suit exactement le parcours de sept heures de ses collaborateurs, composé selon ses métiers, puis le Module Dirigeant de deux heures. Il n'existe pas de version condensée : ce que le dirigeant doit appliquer au quotidien ne s'abrège pas parce qu'il dirige. Les deux heures du Module Dirigeant peuvent être suivies le même jour ou lors d'une session séparée. Une évaluation finale obligatoire conclut le parcours : elle est réussie au-delà de 70 %.
-
01 Parcours métier 7 h
Socle commun de deux heures, deux blocs métier de une heure trente retenus selon l'activité réellement exercée et deux heures de cas pratiques. Le détail figure sur la fiche du parcours métier.
-
02 Module Dirigeant 2 h
L'organisation du dispositif dans sa propre structure, outils remis à l'appui.
Programme pédagogique
- 01
Classification des risques de sa structure 45 min
Atelier sur sa propre activité, toutes activités confondues : cartographie des clients, des produits, des canaux de distribution et des zones géographiques, au sens de l'article L. 561-4-1 du Code monétaire et financier.
- 02
Procédures internes, contrôle interne et organisation TRACFIN 45 min
Procédures et contrôle interne de l'article L. 561-32, désignation du déclarant et du correspondant TRACFIN, circuit interne d'alerte, inscription et transmission par ERMES, conservation des pièces.
- 03
Responsabilités, sanctions, formation du personnel 30 min
Responsabilité de l'entité et responsabilité personnelle du dirigeant, sanctions encourues, plan de formation du personnel au sens de l'article D. 561-38-1-1, registre conservé cinq ans, préparation d'un contrôle de l'ACPR, de l'AMF ou de la DGCCRF.
- 01
Comment cela se passe
Une formation à distance et accompagnée.
- Livres numériques au format PDF et présentations, complétés par des vidéos, des fiches techniques et des études de cas. Les supports sont téléchargeables.
- Quatre outils remis et travaillés pendant le Module Dirigeant : un modèle de classification des risques par métier, des procédures internes types, un modèle de registre de formation, une fiche de désignation du déclarant et du correspondant TRACFIN.
- Un quiz d'entraînement à correction immédiate à la fin de chaque module, en accès illimité.
- Un tableau de bord qui centralise la progression, les résultats et le temps passé.
- Un encadrement à trois voix, du lundi au samedi de 9 h à 20 h : un tuteur pédagogique dédié, un référent administratif et un référent technique.
- Une veille réglementaire permanente. Toute évolution des textes est intégrée au parcours dès sa publication.
Modalités d’évaluation
- Un questionnaire d'orientation et un test de positionnement à l'entrée, qui fixent la composition du parcours.
- Une évaluation finale obligatoire, réussie au-delà de 70 %.
- Les heures de connexion sont enregistrées. Le relevé et l'attestation sont conçus pour être versés au dossier du dirigeant.
Sanction de la formation
L'ENFPI délivre une attestation individuelle et nominative mentionnant les deux éléments du parcours, les sept heures initiales avec les blocs retenus et les deux heures du Module Dirigeant, ainsi que la durée totale, la date, la fonction visée et le fondement de l'obligation, l'article D. 561-38-1-1 du Code monétaire et financier. Cette formation n'ouvre aucune équivalence avec une autre habilitation.
Cadre réglementaire
L'article L. 561-34 du Code monétaire et financier impose aux personnes assujetties d'assurer l'information régulière de leurs personnels et de mettre en place toute action de formation utile. Le décret n° 2026-310 du 24 avril 2026 en a précisé les modalités en créant l'article D. 561-38-1-1 : formation de toutes les personnes qui participent à la mise en œuvre des obligations, dès l'embauche puis de manière régulière, avec un contenu et une fréquence adaptés à la classification des risques et aux fonctions exercées, et conservation des justificatifs pendant les fonctions et cinq ans après. Le dirigeant est tenu par une seconde série d'obligations, qui ne se confondent pas avec la première : la classification des risques de l'article L. 561-4-1, les procédures internes et le contrôle interne de l'article L. 561-32, la désignation du déclarant et du correspondant TRACFIN, et la formation de son personnel. C'est cette organisation que l'autorité de contrôle examine en premier. Le décret ne fixe ni durée ni périodicité annuelle. L'ENFPI recommande un recyclage annuel pour les fonctions exposées, et le justifie dans le plan de formation remis à l'employeur.
Suite et débouchés
- Construire son dispositif LCB-FT : trois heures trente d'atelier pour finaliser classification, procédures, plan de formation et dossier de contrôle.
- Le Recyclage LCB-FT, trois heures trente, le même que celui des collaborateurs.
Contacts
ENFPI, 14 avenue de l'Opéra, 75001 Paris.
01 86 95 09 24
contact@enfpi.fr
- Référent pédagogique et handicap : Joignable à referent@enfpi.fr
Les formations ORIAS ne sont pas éligibles au CPF.
TVA non applicable, article 261-4-4°-a du Code général des impôts.
Votre situation mérite une réponse précise.
Dites-nous votre statut et votre échéance. Nous répondons avec le parcours qui la couvre, sa durée et son tarif.
Pour aller au texte
Les sources et nos publications.
Les adresses officielles renvoient au texte en vigueur, jamais à un commentaire. Vous pouvez vérifier par vous-même ce que cette page avance.
Textes et autorités 3
- Code monétaire et financier, article D. 561-38-1-1 Créé par le décret n° 2026-310 du 24 avril 2026. Impose la formation des personnes concernées, un contenu adapté aux risques et aux fonctions, et la conservation des justificatifs.
- Code monétaire et financier, article L. 561-32 Procédures internes et contrôle interne des personnes assujetties.
- Code monétaire et financier, article L. 561-4-1 Classification des risques, dont découlent le niveau de vigilance et la fréquence des formations.
À lire sur le site 3
- Ressource Code monétaire et financier, les articles qui vous concernent Intermédiation en opérations de banque, capacité professionnelle, obligations d'information : les références utiles au quotidien.
- Dossier Le devoir de conseil à l'épreuve du terrain Ce que les contrôles reprochent le plus souvent, et comment le formaliser sans alourdir chaque rendez-vous.
- Article Formation continue, ce que le contrôle vérifie réellement Volume horaire, assiduité, pertinence des modules et pièces justificatives : le déroulé d'un contrôle, vu du côté de l'organisme.