Programme de formation · Conformité LCB-FT

LCB-FT Parcours métier

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Formation ouverte et à distance (FOAD)
Sessions permanentes
Obligation de formation LCB-FT des personnes assujetties et de leurs collaborateurs

Durée

7 h minimum

Volume pédagogique réglementaire.

Rythme

Sessions permanentes

Vous entrez quand vous le décidez.

Tarif

Sur devis

Non soumis à la TVA, le prix affiché est le prix payé.

Sanction

Attestation nominative

À conserver cinq ans après la fin des fonctions.

Une formation réglementée

Ce que vous saurez faire à l’issue du parcours.

01
Situer le cadre de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, et identifier qui est assujetti, à quel titre et pour quelle activité.
02
Construire et utiliser une classification des risques, et en tirer le niveau de vigilance applicable à chaque relation d'affaires.
03
Mettre en œuvre les obligations de vigilance : identification du client et du bénéficiaire effectif, connaissance de la relation d'affaires, vigilance constante et actualisation du dossier.
04
Reconnaître les typologies de risques propres à son activité et les signaux d'alerte qui imposent un examen renforcé.
05
Détecter une opération suspecte et rédiger une déclaration de soupçon à TRACFIN.
06
Appliquer les mesures de gel des avoirs et le respect des sanctions internationales.
07
Connaître les sanctions encourues en cas de manquement, pour l'entreprise comme pour la personne.

Public concerné: Toute personne assujettie au titre de l'article L. 561-2 du Code monétaire et financier et l'ensemble des personnes qui participent, dans sa structure, à la mise en œuvre des obligations LCB-FT : collaborateurs commerciaux, gestionnaires de dossiers, assistants, à l'embauche comme en actualisation. Les gérants et dirigeants suivent ce même parcours, complété par le Module Dirigeant.
Prérequis: Aucun diplôme exigé. Sont attendus la maîtrise du français, un ordinateur avec un navigateur à jour, une connexion internet haut débit et l'usage courant d'internet.
Délai d’accès: 48 heures ouvrées en moyenne entre la réception de l'accord et l'activation du compte. Entrées et sorties permanentes, aucune session à attendre.
Modalités d’accès: Demande de devis depuis le site, par téléphone ou par courriel.
Entretien ou échange par courriel de positionnement, pour vérifier l'adéquation du parcours à votre situation.
Envoi de la convention ou du contrat de formation, à retourner signé.
Ouverture de vos accès à la plateforme dès réception de l'accord.

Le programme étant fixé par un texte réglementaire, le parcours n’est pas individualisé : l’échange confirme votre choix ou vous oriente vers un autre parcours. Ses conclusions sont conservées à votre dossier.
Lieu: Formation individuelle et entièrement à distance, sans regroupement ni horaire imposé. Une session en présentiel peut être organisée sur demande.

Accessibilité

Le parcours s’adapte.
Dites-nous ce dont vous avez besoin.

Toute situation particulière est étudiée avant l’entrée en formation.
Ce qui peut être aménagé l’est, et ce qui ne peut pas l’être vous est dit.

Votre interlocuteur

Le référent handicap, joignable à referent@enfpi.fr.

Ce qui s’adapte

Le rythme, la durée d’accès à la plateforme, le temps accordé aux évaluations et l’accompagnement du tuteur.

Les supports

Les contenus existent sous plusieurs formes : écrit, audio et vidéo. Vous suivez le parcours par celle qui vous convient.

Quand le dire

Dès l’inscription ou à tout moment du parcours, en lien avec l’AGEFIPH et Cap emploi.

La formation se déroulant intégralement à distance, aucune contrainte d’accès aux locaux ne s’applique : l’ENFPI ne reçoit pas de public, ses locaux n’étant pas un établissement recevant du public.

Le programme · L'essentiel et blocs métier

Un parcours découpé module par module.

Un parcours de sept heures au moins, composé selon votre activité, et non un programme unique. Il commence par L'essentiel de la LCB-FT, suivi par tous, puis chaque métier apporte ses Fondamentaux. Pour un seul métier, L'essentiel, les Fondamentaux de ce métier et un module d'approfondissement choisi selon votre activité, soit sept heures. Pour deux métiers, L'essentiel et les Fondamentaux de chacun, soit sept heures. Pour trois métiers, la version courte de L'essentiel et les Fondamentaux des trois, soit sept heures ; pour quatre, neuf heures, comme le Parcours métier, CGP, pour qui exerce l'immobilier, le conseil en investissements financiers, l'assurance et le crédit. Un professionnel qui exerce plusieurs métiers suit un seul parcours composé. Le questionnaire d'orientation fixe cette composition avant l'entrée en formation, et elle figure sur votre attestation. Une évaluation finale obligatoire conclut le parcours, en dehors de cette durée : elle est réussie au-delà de 70 %.

01 L'essentiel de la LCB-FT
Le cadre juridique et les obligations qui s'imposent à tous les assujettis, quel que soit le métier exercé. Suivi par tous, en version courte à partir de trois métiers.
Programme pédagogique
1. 01
  
  Le cadre et les personnes assujetties
  
  Blanchiment et financement du terrorisme, architecture du dispositif français et européen, personnes assujetties de l'article L. 561-2, autorités de contrôle et rôle de TRACFIN.
2. 02
  
  Classification des risques et vigilance
  
  Classification des risques de l'article L. 561-4-1, vigilance normale, allégée et renforcée, identification du client et du bénéficiaire effectif, personnes politiquement exposées, connaissance de la relation d'affaires et vigilance constante.
3. 03
  
  Déclaration de soupçon et gel des avoirs
  
  Examen renforcé, critères du soupçon, rédaction et transmission de la déclaration à TRACFIN par ERMES, confidentialité de la déclaration, mesures de gel des avoirs et sanctions internationales.
4. 04
  
  Responsabilités et sanctions
  
  Sanctions administratives, disciplinaires et pénales, responsabilité de l'entreprise et responsabilité personnelle, conservation des justificatifs de formation pendant les fonctions et cinq ans après.
02 Bloc métier Crédit (IOBSP)
Deux blocs : les Fondamentaux, suivis par tous ceux qui exercent ce métier ; l'Approfondissement, pour qui n'exerce que ce métier.
Programme pédagogique
1. 01
  
  Fondamentaux : apports, pièces justificatives et remboursements anticipés
  
  Origine de l'apport personnel, détection des pièces falsifiées, remboursements anticipés inexpliqués, rachats et regroupements de crédits, montages familiaux.
2. 02
  
  Approfondissement : un module choisi selon votre activité
  
  Pour qui n'exerce que ce métier, un module d'approfondissement choisi selon votre activité, par exemple change manuel, crédit immobilier ou crédit professionnel.
03 Bloc métier Assurance (IAS)
Deux blocs : les Fondamentaux, suivis par tous ceux qui exercent ce métier ; l'Approfondissement, pour qui n'exerce que ce métier.
Programme pédagogique
1. 01
  
  Fondamentaux : risques de l'assurance et entrée en relation
  
  Risques propres aux contrats non-vie, à l'assurance emprunteur et à l'assurance vie, souscription pour le compte d'un tiers, entrée en relation à distance, origine des fonds et premiers versements.
2. 02
  
  Approfondissement : un module choisi selon votre activité
  
  Pour qui n'exerce que ce métier, un module d'approfondissement choisi selon votre activité, par exemple vie et capitalisation, assurance de personnes ou assurance de biens (IARD).
04 Bloc métier Immobilier
Deux blocs : les Fondamentaux, suivis par tous ceux qui exercent ce métier ; l'Approfondissement, pour qui n'exerce que ce métier.
Programme pédagogique
1. 01
  
  Fondamentaux : signaux d'alerte en transaction et en gestion
  
  Origine et financement de l'acquisition, paiements fractionnés, prix anormaux, mandats successifs, vigilance du syndic et de l'administrateur de biens.
2. 02
  
  Approfondissement : un module choisi selon votre activité
  
  Pour qui n'exerce que ce métier, un module d'approfondissement choisi selon votre activité, par exemple sociétés civiles immobilières et investisseurs étrangers.
05 Bloc métier Patrimoine (CIF)
Deux blocs : les Fondamentaux, suivis par tous ceux qui exercent ce métier ; l'Approfondissement, pour qui n'exerce que ce métier.
Programme pédagogique
1. 01
  
  Fondamentaux : connaissance client et signaux d'alerte en conseil financier
  
  Recueil et actualisation de la connaissance du client, cohérence entre patrimoine déclaré et opérations réalisées, origine des fonds, souscriptions et arbitrages atypiques.
2. 02
  
  Approfondissement : un module choisi selon votre activité
  
  Pour qui n'exerce que ce métier, un module d'approfondissement choisi selon votre activité, par exemple montages complexes et crypto-actifs.
06 Bloc métier Financement participatif (IFP)
Deux blocs : les Fondamentaux, suivis par tous ceux qui exercent ce métier ; l'Approfondissement, pour qui n'exerce que ce métier.
Programme pédagogique
1. 01
  
  Fondamentaux : porteurs de projets, investisseurs et origine des fonds
  
  Vigilance sur le porteur de projet et sur l'investisseur, origine des fonds collectés, campagnes atypiques, plateformes et flux.
2. 02
  
  Approfondissement : un module choisi selon votre activité
  
  Pour qui n'exerce que ce métier, un module d'approfondissement choisi selon votre activité, par exemple conformité ECSP.

Comment cela se passe

Une formation à distance et accompagnée.

Livres numériques au format PDF et présentations, complétés par des vidéos, des fiches techniques et des études de cas. Les supports sont téléchargeables.
Un quiz d'entraînement à correction immédiate à la fin de chaque module, en accès illimité.
Un tableau de bord qui centralise la progression, les résultats et le temps passé.
Un encadrement à trois voix, du lundi au samedi de 9 h à 20 h : un tuteur pédagogique dédié, un référent administratif et un référent technique.
Une veille réglementaire permanente. Toute évolution des textes est intégrée au parcours dès sa publication.

Modalités d’évaluation

Un questionnaire d'orientation et un test de positionnement à l'entrée, qui fixent la composition du parcours et servent de référence à l'évaluation des acquis.
Une évaluation finale obligatoire, réussie au-delà de 70 %.
Les heures de connexion sont enregistrées. Le relevé et l'attestation sont conçus pour être versés au dossier individuel du collaborateur.

Sanction de la formation

L'ENFPI délivre une attestation individuelle et nominative mentionnant le contenu suivi, les blocs retenus, la durée, la date, la fonction visée et le fondement de l'obligation, l'article D. 561-38-1-1 du Code monétaire et financier. Elle est accompagnée d'un export du registre de formation, que l'employeur doit tenir pendant toute la durée des fonctions et cinq ans après leur cessation. Cette formation n'ouvre aucune équivalence avec une autre habilitation.

Cadre réglementaire

L'article L. 561-34 du Code monétaire et financier impose aux personnes assujetties d'assurer l'information régulière de leurs personnels et de mettre en place toute action de formation utile. Le décret n° 2026-310 du 24 avril 2026 en a précisé les modalités en créant l'article D. 561-38-1-1 : formation de toutes les personnes qui participent à la mise en œuvre des obligations, dès l'embauche puis de manière régulière, portant sur les obligations de vigilance et de gel des avoirs, sur les sanctions encourues en cas de manquement et sur la reconnaissance des opérations suspectes. Le contenu et la fréquence doivent être adaptés à la classification des risques de l'entité, prévue à l'article L. 561-4-1, ainsi qu'aux fonctions exercées et aux positions hiérarchiques. Enfin, l'employeur tient à jour les justificatifs pendant toute la durée des fonctions et cinq ans après leur cessation, et les tient à la disposition de l'autorité de contrôle. Le décret ne fixe ni durée ni périodicité annuelle : il parle d'une formation à l'embauche, puis régulière et proportionnée au risque. L'ENFPI recommande un recyclage annuel pour les fonctions exposées, et le justifie dans le plan de formation remis à l'employeur. Cette obligation ne se confond avec aucune autre. Elle a son fondement propre, l'article L. 561-34 du Code monétaire et financier, et son programme propre. Les heures suivies à ce titre ne s'imputent ni sur la formation continue DCI, ni sur les quinze heures DDA, ni sur l'obligation triennale de la loi ALUR : ce ne sont ni les mêmes textes, ni les mêmes plans de formation.

Suite et débouchés

Le Module Dirigeant, deux heures sur l'organisation du dispositif, pour les gérants, les responsables conformité et les déclarants TRACFIN.
Le Recyclage LCB-FT, trois heures, recommandé chaque année pour les fonctions exposées.
Vos obligations sectorielles, DCI, DDA ou Loi ALUR, qui sont distinctes et se suivent à part.

Contacts

ENFPI, 14 avenue de l'Opéra, 75001 Paris.
01 86 95 09 24
contact@enfpi.fr

Référent pédagogique et handicap : Joignable à referent@enfpi.fr

Les formations ORIAS ne sont pas éligibles au CPF.
TVA non applicable, article 261-4-4°-a du Code général des impôts.

Votre situation mérite une réponse précise.

Dites-nous votre statut et votre échéance. Nous répondons avec le parcours qui la couvre, sa durée et son tarif.

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Pour aller au texte

Les sources et nos publications.

Les adresses officielles renvoient au texte en vigueur, jamais à un commentaire. Vous pouvez vérifier par vous-même ce que cette page avance.

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