École nationale de formation professionnelle des intermediaires
01 86 95 09 24
14 Avenue de l’Opéra, 75001, PARIS
CIF - CONSEILLER EN INVESTISSEMENTS FINANCIERS
Intitulé, Nature, Contexte juridique
Programme et modalités à jour du 01/01/2023)
CIF - Tarif : 999 euros - Conseiller en investissements financiers.150H - Habilitation / Capacité professionnelle des courtiers en assurances. INSCRIPTION CERTIFICATION AMF OFFERTE.
Nature de la formation : Nature de l’action au sens de l’article L.6313-1 du code du travail : formation ouverte à distance (FOAD) et s’inscrit dans la catégorie :
- Actions d’acquisition, d’entretien et de perfectionnement des connaissances.
- Relatives à l’économie et à la gestion de l’entreprise.
- Permettant aux travailleurs de faire valider les acquis de leurs compétences.
Contexte juridique de la formation :
Formation conforme aux articles L.541-2 du Code monétaire et financier et 325-1, 325-16, 325-21, 325-23, 325-38, 325-42 du règlement général de l’AMF ainsi qu’à l’instruction AMF DOC-2013-07.
L’article L. 541-12 du Code monétaire et financier précise la nature des activités des conseillers en investissements financiers. Il s’agit des personnes exerçant, à titre de profession habituelle, les activités suivantes :
- Le conseil en investissement,
- Le conseil portant sur la fourniture de services d'investissement
- Le conseil portant sur la réalisation d'opérations sur biens divers,
- Le service de réception et de transmission d'ordres pour le compte de tiers, dans les conditions et limites fixées par le règlement général de l’AMF, d’autres activités de conseil en gestion de patrimoine.
La caractéristique principale de l’exercice de conseiller en investissements financiers réside dans son caractère habituel et s’inscrit comme une prestation de conseil stricto sensu. En effet, l’activité de conseil consiste à fournir des recommandations personnalisées à un tiers, soit à sa demande, soit à l'initiative de l'entreprise qui fournit le conseil, concernant une ou plusieurs transactions portant sur des instruments financiers. Au terme du règlement de l’AMF, il peut s’agir soit d’une recommandation personnalisée faite à une personne déterminée, prise en sa qualité d’investisseur ou d’investisseur potentiel, ou d’agent d’un investisseur ou d’un investisseur potentiel, soit d’une recommandation qui se présente comme adaptée à cet investisseur, ou fondée sur l’examen de sa situation propre. Ainsi, pour exercer l'activité de conseiller en investissements financiers, le stagiaire devra acquérir préalablement des compétences en matière juridique, technique, commerciale et d’organisation, définies a minima à l’article 2 de l’Instruction AMF n°2013-07.
CIF - Tarif : 999 euros - Conseiller en investissements financiers.150H - Habilitation / Capacité professionnelle des courtiers en assurances. INSCRIPTION CERTIFICATION AMF OFFERTE.
Nature de la formation : Nature de l’action au sens de l’article L.6313-1 du code du travail : formation ouverte à distance (FOAD) et s’inscrit dans la catégorie :
- Actions d’acquisition, d’entretien et de perfectionnement des connaissances.
- Relatives à l’économie et à la gestion de l’entreprise.
- Permettant aux travailleurs de faire valider les acquis de leurs compétences.
Contexte juridique de la formation :
Formation conforme aux articles L.541-2 du Code monétaire et financier et 325-1, 325-16, 325-21, 325-23, 325-38, 325-42 du règlement général de l’AMF ainsi qu’à l’instruction AMF DOC-2013-07.
L’article L. 541-12 du Code monétaire et financier précise la nature des activités des conseillers en investissements financiers. Il s’agit des personnes exerçant, à titre de profession habituelle, les activités suivantes :
- Le conseil en investissement,
- Le conseil portant sur la fourniture de services d'investissement
- Le conseil portant sur la réalisation d'opérations sur biens divers,
- Le service de réception et de transmission d'ordres pour le compte de tiers, dans les conditions et limites fixées par le règlement général de l’AMF, d’autres activités de conseil en gestion de patrimoine.
La caractéristique principale de l’exercice de conseiller en investissements financiers réside dans son caractère habituel et s’inscrit comme une prestation de conseil stricto sensu. En effet, l’activité de conseil consiste à fournir des recommandations personnalisées à un tiers, soit à sa demande, soit à l'initiative de l'entreprise qui fournit le conseil, concernant une ou plusieurs transactions portant sur des instruments financiers. Au terme du règlement de l’AMF, il peut s’agir soit d’une recommandation personnalisée faite à une personne déterminée, prise en sa qualité d’investisseur ou d’investisseur potentiel, ou d’agent d’un investisseur ou d’un investisseur potentiel, soit d’une recommandation qui se présente comme adaptée à cet investisseur, ou fondée sur l’examen de sa situation propre. Ainsi, pour exercer l'activité de conseiller en investissements financiers, le stagiaire devra acquérir préalablement des compétences en matière juridique, technique, commerciale et d’organisation, définies a minima à l’article 2 de l’Instruction AMF n°2013-07.
A partir de
999€ Notre offre est personnalisable et sur-mesure : tarif de groupe ou parrainage. Consultez-nous pour un devis personalisé.- Durée : 150 heures
- Pré-requis : sans prérequis
- Public visé : tous publics
- Plateforme elearning 24h/24, 7j/7
- Formateur dédié
- QCM d'entrainement
- TEST FINAL à distance
- Formation certifiante et qualifiante
- Inscription certification AMF offerte
Objectif général de la formation et objectifs pédagogiques opérationnels
Objectif général de la formation :
La présente formation qualifiante et certifiante vise à faire acquérir le niveau de compétence professionnelle requis (habilitation professionnelle) pour l’exercice de la Conseiller en Investissements Financiers (CIF) et à permettre l’inscription au Registre Unique de l’ORIAS dans la catégorie courtier CIF - Certification professionnelle.
Objectifs pédagogiques opérationnels :
• Pouvoir délivrer des conseils sur les différents investissements (actions, obligations, instruments financiers à terme…).
• Procèder à la réception et à la transmission d’ordres pour le compte de tiers.
• Accomplir l’exécution d’ordres ou assurer la gestion de portefeuille.
• Réaliser des opérations sur une gamme étendue de biens, comme la souscription d’une rente viagère par exemple.
• Intervenir dans l’acquisition de droits sur des biens mobiliers ou immobiliers.
• Évaluer les marchés, éventuellement à l’international selon ses missions ;
• Analyser la situation fiscale et patrimoniale de ses clients ;
• Déterminer avec des clients leurs objectifs patrimoniales
• Apporter ses conseils et proposer les produits financiers les plus adaptés à l’objectif établi.
La présente formation qualifiante et certifiante vise à faire acquérir le niveau de compétence professionnelle requis (habilitation professionnelle) pour l’exercice de la Conseiller en Investissements Financiers (CIF) et à permettre l’inscription au Registre Unique de l’ORIAS dans la catégorie courtier CIF - Certification professionnelle.
Objectifs pédagogiques opérationnels :
• Pouvoir délivrer des conseils sur les différents investissements (actions, obligations, instruments financiers à terme…).
• Procèder à la réception et à la transmission d’ordres pour le compte de tiers.
• Accomplir l’exécution d’ordres ou assurer la gestion de portefeuille.
• Réaliser des opérations sur une gamme étendue de biens, comme la souscription d’une rente viagère par exemple.
• Intervenir dans l’acquisition de droits sur des biens mobiliers ou immobiliers.
• Évaluer les marchés, éventuellement à l’international selon ses missions ;
• Analyser la situation fiscale et patrimoniale de ses clients ;
• Déterminer avec des clients leurs objectifs patrimoniales
• Apporter ses conseils et proposer les produits financiers les plus adaptés à l’objectif établi.
Prérequis, Public visé, Niveau de sortie
Prérequis :
• Pas de condition d’accès
• Pas de connaissances bancaires préalables nécessaires
• Pas de niveau d’entrée exigé
• Connaitre et maitriser la langue française (la formation est dispensée en français)
• Savoir utiliser internet et les applications d’un poste de travail Windows ou MAC (messagerie, navigateur, bureautique, pdf…).
Public visé :
• Courtier en investissements financiers
Niveau de sortie :
• Délivrance d’un Livret de formation CIF conforme à la Loi et reconnue par les organismes et autorités de tutelles (ORIAS, ACPR, CCI…) et permettant de justifier le statut de Conseiller en Investissement financiers et d’accéder au Registre de l’ORIAS.
• Délivrance d’une attestation d’assiduité sur simple demande.
• Lien avec d’autres certifications professionnelles, certifications ou habilitations : aucune équivalence.
• Pas de condition d’accès
• Pas de connaissances bancaires préalables nécessaires
• Pas de niveau d’entrée exigé
• Connaitre et maitriser la langue française (la formation est dispensée en français)
• Savoir utiliser internet et les applications d’un poste de travail Windows ou MAC (messagerie, navigateur, bureautique, pdf…).
Public visé :
• Courtier en investissements financiers
Niveau de sortie :
• Délivrance d’un Livret de formation CIF conforme à la Loi et reconnue par les organismes et autorités de tutelles (ORIAS, ACPR, CCI…) et permettant de justifier le statut de Conseiller en Investissement financiers et d’accéder au Registre de l’ORIAS.
• Délivrance d’une attestation d’assiduité sur simple demande.
• Lien avec d’autres certifications professionnelles, certifications ou habilitations : aucune équivalence.
Modalités d'organisation
• Durée de la formation : 150 heures
• Période de la formation : pas de rythmes imposés
• Lieu de la formation : pas de regroupements prévus en présentiel
• Mode de formation : intégralement en ligne, formation ouverte à distance (FOAD)
• Cette formation peut être dispensée en présentiel (nous consulter par mail à l’adresse suivante ; contact@enfpi.fr).
• Langue de la formation : français.
• Délais d’accès : entrée/sorties permanentes : les sessions sont ouvertes tous les jours.
• L’ouverture des accès à la plateforme numérique se réalise au plus tard 24h après l’inscription.
• Tarif de la formation : 999 euros net (sans TVA)
• Accessibilité aux personnes en situation de handicap : nous veillons au respect des conditions d’accueil des publics concernés. Selon le cas, nos formations peuvent permettre l’accessibilité. Il est possible d’aménager le contenu et les supports de formation en fonction du handicap. Afin d’envisager une intégration dans la formation, merci de nous contacter au préalable par mail à contact@enfpi.fr ou par téléphone au 01 86 95 09 24.
• Période de la formation : pas de rythmes imposés
• Lieu de la formation : pas de regroupements prévus en présentiel
• Mode de formation : intégralement en ligne, formation ouverte à distance (FOAD)
• Cette formation peut être dispensée en présentiel (nous consulter par mail à l’adresse suivante ; contact@enfpi.fr).
• Langue de la formation : français.
• Délais d’accès : entrée/sorties permanentes : les sessions sont ouvertes tous les jours.
• L’ouverture des accès à la plateforme numérique se réalise au plus tard 24h après l’inscription.
• Tarif de la formation : 999 euros net (sans TVA)
• Accessibilité aux personnes en situation de handicap : nous veillons au respect des conditions d’accueil des publics concernés. Selon le cas, nos formations peuvent permettre l’accessibilité. Il est possible d’aménager le contenu et les supports de formation en fonction du handicap. Afin d’envisager une intégration dans la formation, merci de nous contacter au préalable par mail à contact@enfpi.fr ou par téléphone au 01 86 95 09 24.
Moyens pédagogiques et Moyens techniques
Moyens pédagogiques :
• Supports pédagogiques utilisés : les cours sont présentés sous forme de E-Book (livres numériques) au format PDF : cours téléchargeables à tous moments du parcours.
• Méthodes pédagogiques : QCM d’entrainements à la fin de chaque module qui permettent de préparer le TEST FINAL : des examens blancs peuvent être aussi mis en place sur la plateforme de formation à distance. Ces exercices sont disponibles en ligne sur plateforme de formation. A la fin de la formation des TESTS BLANCS peuvent être organisés sans surcoût.
• Encadrement pédagogique et administratif :
Dès le début de la formation un Formateur-tuteur est dédié individuellement à chaque apprenant et est disponible du lundi au samedi de 09h00 à 20h00 tout au long du parcours de formation (asynchrone). Ses coordonnées sont transmises dès le début de la formation. Le service administratif accompagne l’apprenant pour toutes questions d’organisation générale du lundi au vendredi (sauf jour férié) de 09h00 à 12h00 et de 14h00 à 18h00 par mail : contact@enfpi.fr au par téléphone au 01 86 95 09 24. Les stagiaires peuvent échanger via la messagerie interne de la plateforme de formation, par mail, par téléphone, et des Visio conférence peuvent être organisées. Le tutorat est à distance mais tous les moyens sont mis en œuvre pour accompagner l’apprenant dans son parcours de formation. Les formateurs-tuteurs ainsi que le service administratif disposent d’une expérience professionnelle significative dans les domaines soit de la banque, soit de l’assurance, soit de la finance ou de l’immobilier. Le tuteur pédagogique a pour mission d’accompagner le stagiaire tout au long de sa formation en lui apportant un conseil pédagogique et en l’aidant à surmonter les difficultés rencontrées lors de sa formation et après sa formation pendant son installation dans son nouveau statut. Le tuteur pédagogique aide le stagiaire à développer ses compétences professionnelles en lui proposant des méthodes de travail efficaces. Il apporte des conseils sur les techniques et les outils qui lui permettront de bien réussir sa formation. Il accompagne le stagiaire dans la bonne compréhension des exigences de la formation, et dans l’atteinte des objectifs fixés. Après la formation, le tuteur pédagogique peut continuer à conseiller le stagiaire en lui apportant des informations sur le secteur professionnel dans lequel il a suivi sa formation et sur toutes questions concernant son installation dans son nouveau statut. L’École ENFPI, tient à mettre en avant ce devoir de conseil, élément essentiel du rôle du tuteur pédagogique.
Moyens techniques :
• Moyens mis en œuvre : plateforme de formation à distance ouverte 24 heures sur 24.
• Les supports sont accessibles en ligne à l’adresse internet enfpi-formation.fr (connexion internet haut débit requise). La plateforme est accessible via un ordinateur disposant d’un navigateur internet récent tel que Google chrome, Edge, Safari, Internet explorer. Elle fonctionne sur les systèmes d’exploitation Windows ou Mac et sur des supports informatiques à jour (tablettes récentes). Aucuns logiciels ne sont à télécharger.
• L’assistance technique est joignable du lundi au vendredi (sauf jour férié) de 09h00 à 12h00 et de 14h00 à 18h00 : - Par mail : contact@enfpi.fr ou par téléphone au 01 86 95 09 24.
• Supports pédagogiques utilisés : les cours sont présentés sous forme de E-Book (livres numériques) au format PDF : cours téléchargeables à tous moments du parcours.
• Méthodes pédagogiques : QCM d’entrainements à la fin de chaque module qui permettent de préparer le TEST FINAL : des examens blancs peuvent être aussi mis en place sur la plateforme de formation à distance. Ces exercices sont disponibles en ligne sur plateforme de formation. A la fin de la formation des TESTS BLANCS peuvent être organisés sans surcoût.
• Encadrement pédagogique et administratif :
Dès le début de la formation un Formateur-tuteur est dédié individuellement à chaque apprenant et est disponible du lundi au samedi de 09h00 à 20h00 tout au long du parcours de formation (asynchrone). Ses coordonnées sont transmises dès le début de la formation. Le service administratif accompagne l’apprenant pour toutes questions d’organisation générale du lundi au vendredi (sauf jour férié) de 09h00 à 12h00 et de 14h00 à 18h00 par mail : contact@enfpi.fr au par téléphone au 01 86 95 09 24. Les stagiaires peuvent échanger via la messagerie interne de la plateforme de formation, par mail, par téléphone, et des Visio conférence peuvent être organisées. Le tutorat est à distance mais tous les moyens sont mis en œuvre pour accompagner l’apprenant dans son parcours de formation. Les formateurs-tuteurs ainsi que le service administratif disposent d’une expérience professionnelle significative dans les domaines soit de la banque, soit de l’assurance, soit de la finance ou de l’immobilier. Le tuteur pédagogique a pour mission d’accompagner le stagiaire tout au long de sa formation en lui apportant un conseil pédagogique et en l’aidant à surmonter les difficultés rencontrées lors de sa formation et après sa formation pendant son installation dans son nouveau statut. Le tuteur pédagogique aide le stagiaire à développer ses compétences professionnelles en lui proposant des méthodes de travail efficaces. Il apporte des conseils sur les techniques et les outils qui lui permettront de bien réussir sa formation. Il accompagne le stagiaire dans la bonne compréhension des exigences de la formation, et dans l’atteinte des objectifs fixés. Après la formation, le tuteur pédagogique peut continuer à conseiller le stagiaire en lui apportant des informations sur le secteur professionnel dans lequel il a suivi sa formation et sur toutes questions concernant son installation dans son nouveau statut. L’École ENFPI, tient à mettre en avant ce devoir de conseil, élément essentiel du rôle du tuteur pédagogique.
Moyens techniques :
• Moyens mis en œuvre : plateforme de formation à distance ouverte 24 heures sur 24.
• Les supports sont accessibles en ligne à l’adresse internet enfpi-formation.fr (connexion internet haut débit requise). La plateforme est accessible via un ordinateur disposant d’un navigateur internet récent tel que Google chrome, Edge, Safari, Internet explorer. Elle fonctionne sur les systèmes d’exploitation Windows ou Mac et sur des supports informatiques à jour (tablettes récentes). Aucuns logiciels ne sont à télécharger.
• L’assistance technique est joignable du lundi au vendredi (sauf jour férié) de 09h00 à 12h00 et de 14h00 à 18h00 : - Par mail : contact@enfpi.fr ou par téléphone au 01 86 95 09 24.
Modalités de suivi, d’évaluation et de sanction, niveau de sortie
• Déroulement : parcours modulaire, QCM d’entrainement après chaque module.
• Suivi et encadrement : les heures de connexion de la formation sont suivies et enregistrées de façons précises, afin de renseigner le livret de stage et la feuille d’assiduité : les relevés informatiques de connexions et l’attestation d’assiduité sont disponibles sur simple demande.
• Évaluation : à la fin du stage, l’évaluation prend la formation d’un QCM qui est accessible en ligne sur la plateforme. Ce TEST FINAL consiste en un questionnaire à choix multiple de 100 questions qui permet de vérifier l’acquisition correcte des compétences. Pour réussir, une note de 50% est requise. En cas d’échec, il est possible d’organiser un autre TEST FINAL jusqu’à réussite sans surcoût.
• Sanction, niveau de sortie : Livret de formation règlementaire permettant de s’inscrire à l’ORIAS ou de justifier de sa capacité professionnelle mentionnant, les objectifs de la formation, la nature de la formation, et les résultats de l’évaluation des acquis de la formation.
• Suivi et encadrement : les heures de connexion de la formation sont suivies et enregistrées de façons précises, afin de renseigner le livret de stage et la feuille d’assiduité : les relevés informatiques de connexions et l’attestation d’assiduité sont disponibles sur simple demande.
• Évaluation : à la fin du stage, l’évaluation prend la formation d’un QCM qui est accessible en ligne sur la plateforme. Ce TEST FINAL consiste en un questionnaire à choix multiple de 100 questions qui permet de vérifier l’acquisition correcte des compétences. Pour réussir, une note de 50% est requise. En cas d’échec, il est possible d’organiser un autre TEST FINAL jusqu’à réussite sans surcoût.
• Sanction, niveau de sortie : Livret de formation règlementaire permettant de s’inscrire à l’ORIAS ou de justifier de sa capacité professionnelle mentionnant, les objectifs de la formation, la nature de la formation, et les résultats de l’évaluation des acquis de la formation.
Programme de formation
I. Connaissances générales sur le conseil en investissements financiers
A. Le statut de conseiller en investissements financiers
B. Les instruments financiers
C. La supervision des conseillers en investissements financiers (AMF, associations de CIF…)
II. Connaissances générales sur les modes de commercialisation des instruments financiers
A. Le démarchage bancaire ou financier et la fourniture à distance de services financiers
B. Les services d’investissement
C. Le régime de l’offre au public de titres financiers
D. Les différents types de risques (risques de crédit, de taux, de liquidité, de volatilité de marché, de contrepartie, opérationnel, liés aux émetteurs, de change)
E. La finance durable
III. Règles de bonne conduite des conseillers en investissements financiers
A. La confidentialité, la protection des données personnelles et l’enregistrement et la conservation des données
B. La connaissance et l’évaluation du client
C. L’obligation de vérifier le caractère adéquat produit /service recommandé
D. L’information du client
IV. Règles d’organisation des conseillers en investissements financiers
A. Les conflits d’intérêts : prévention, gestion et traitement
B. La réglementation pour la lutte contre le blanchiment et des capitaux et le financement du terrorisme
C. Le traitement des réclamations des clients.
D. La veille numérique de son identité
V. La gouvernance des instruments financiers
A. Le statut de conseiller en investissements financiers
B. Les instruments financiers
C. La supervision des conseillers en investissements financiers (AMF, associations de CIF…)
II. Connaissances générales sur les modes de commercialisation des instruments financiers
A. Le démarchage bancaire ou financier et la fourniture à distance de services financiers
B. Les services d’investissement
C. Le régime de l’offre au public de titres financiers
D. Les différents types de risques (risques de crédit, de taux, de liquidité, de volatilité de marché, de contrepartie, opérationnel, liés aux émetteurs, de change)
E. La finance durable
III. Règles de bonne conduite des conseillers en investissements financiers
A. La confidentialité, la protection des données personnelles et l’enregistrement et la conservation des données
B. La connaissance et l’évaluation du client
C. L’obligation de vérifier le caractère adéquat produit /service recommandé
D. L’information du client
IV. Règles d’organisation des conseillers en investissements financiers
A. Les conflits d’intérêts : prévention, gestion et traitement
B. La réglementation pour la lutte contre le blanchiment et des capitaux et le financement du terrorisme
C. Le traitement des réclamations des clients.
D. La veille numérique de son identité
V. La gouvernance des instruments financiers